В каталоге размещены самые актуальные стартапы России 2019 года. Инвестиции в них способны принести реальную прибыль! Мы создали инвест-площадку с объявлениями о стартующих проектах, чтобы вы не мучались вопросом, куда можно вложить деньги. Здесь вы можете найти подходящий для инвестирования стартап и приумножить свой капитал.

Наш новый сервис «Биржа стартапов» предназначен для:

• Поиска перспективных российских или зарубежных стартапов
• Знакомства с их идеей, бизнес-планом, финансовой моделью, картой развития, условиями привлечения инвестиций и всем остальным, что влияет на решение вложить деньги
• Получения консультации и помощи по вопросам инвестирования

Стартапы каталога описаны в формате развернутых объявлений. Для каждого инвест-проекта мы указываем не только основные характеристики, но и детали:

• Текущий доход, если проект уже приносит прибыль
• Отличия от конкурентов
• Источники для увеличения дохода
• Рентабельность проекта
• Перспективность рынка

И многое другое.

Кроме того, открывающиеся стартапы сопровождены медиафайлами, видеозаписями, презентациями, графиками и расчетами. Если вам сложно принять решение о вложении средств из-за нехватки какой-то информации, просто запросите ее с помощью специальной формы.

Почему выгодно вкладывать деньги в стартап

Главное в стартапе — идея. Если у проекта есть оригинальный продукт и профессиональная команда, он может быстро выстрелить, и вложенные в бизнес средства быстро окупятся. Финансирование таких проектов может стать выгодным способом пассивного дохода.

Сейчас самые перспективные стартапы — проекты в сфере IT и инновационных технологий. Они востребованы не только малым бизнесом, но и крупными компаниями. Объем потребности бизнеса в технологических и интеллектуальных продуктах никогда не пойдет на спад! Также большое будущее ждет компании, стартующие в области производства и социальных услуг.

В рейтинги лучших стартапов России регулярно попадают компании, создающие прорывные продукты в области медицины и программного обеспечения. На мировом рынке стартапов ситуация аналогичная: наибольшего успеха достигают проекты, которые нужны для улучшения повседневной жизни человека.

Но это не значит, что стартапы из других сфер не могут вырасти в успешный бизнес. Даже небольшой магазин с уникальным ассортиментом и свежей идеей может разрастись до сети и принести инвесторами миллионы долларов прибыли.

Два формата инвестирования в стартапы

Если вы готовы вложить в развивающуюся компанию значительный объем средств, то можете претендовать на часть капитала собственности — стать совладельцем потенциально успешного бизнеса. Финансирование таких стартапов предлагается на правах покупки их доли.

Более традиционных вариант — кредит. Инвестору или фонду предлагается вложить деньги в стартап на определенный срок, по истечении которого он получит фиксированный доход или большой процент с прибыли.

Важно! Не забывайте о рисках инвестирования. Чтобы узнать о них больше, получите бесплатную консультацию бизнес-брокера, ответственного за инвест-проект — его контакты можно найти в объявлении с описанием стартапа.

Хочу вложить деньги в стартап — что делать?

Выберите интересующую вас сферу и определите, какую сумму вы хотите инвестировать в начинающий стартап. Задать эти настройки будет легко с помощью фильтра.

Ознакомьтесь со списком объявлений. Откройте заинтересовавшее, получите необходимую информацию и оцените его привлекательность. Пакеты с условиями инвестирования прикреплены к каждому объявлению.

Если вы обнаружили стартап, куда готовы вложить деньги для получения прибыли, свяжитесь с его руководителем. Контактные данные указаны в карточках каждого объекта.

На бирже стартапов Альтера Инвест собраны лучшие новые бизнесы 2019 года в России. В нем легко найти стартап для инвестирования в одной из множества категорий: от интернета до сельского хозяйства. Все проекты реальные.

Роль Альтера Инвест

Мы не только предоставляем инвесторам объемный каталог стартапов, в которые можно инвестировать. Мы также подсказываем, куда именно будет выгоднее вложить деньги, как ими распорядиться.

У Альтера Инвест есть профессиональная команда бизнес-брокеров, отвечающих за стартапы. Поэтому на нашу биржу попадают только реально прибыльные инвест-проекты.

Инвестируйте в перспективный бизнес и заработайте на этом! Желаем успехов!

Здравствуйте, уважаемые читатели!

На этот раз я подробно рассмотрю еще один эффективный вариант инвестиций. Десятки тысяч человек уже этим занимаются и остаются довольными. Это современно и полезно для общества. Итак, сегодняшняя тема о том, как вложить деньги в стартап.

Большинству людей свойственно бояться чего-то нового. Многие, попросту, не хотят менять свои жизненные устои даже в мелочах. Даже если нововведения реально дают конкретные улучшения, упрощения или выгоду.

Взять тот же компьютер. Многие ведь до сих пор используют операционную систему Window XP, которая устарела и морально и физически. Представьте себе, она появилась 13 лет назад. Но, зато она привычная и проверенная — так скажут многие. И, наверное, будут правы, одновременно ограничивая свой компьютер в функциональности.

Так происходит и с другими вещами, с другими явлениями. Реализовать новую идею всегда было сложно. Раньше новаторов преследовала инквизиция, а теперь им мешает бюрократия и общественное мнение.

Но справедливость все же случается. Самые стойкие пробиваются, а их идея часто становиться «золотой жилой». Именно такие идеи — это и есть стартапы.

Что такое стартап

Стартап — это очередной термин, который пришел к нам из английского языка. Буквально переводиться как «начало процесса». Этим термином принято обозначать молодые компании или проекты.

А что значит молодые? Никто не устанавливает четкую временную границу. В общем случае, речь идет о бизнес-идеях, которые реализуются менее года.

Говоря простыми словами, стартап — это подготовительный этап для создания прибыльного бизнеса. Тот самый случай, когда есть идея, но для ее воплощения нужны средства. Основная цель стартапа — найти эти средства и стать полноценным предприятием.

Образно говоря, стартап — это такая гусеничка. Если она будет своевременно и вкусно кушать — то у нее есть потенциал стать бабочкой. А если нет — то нет 😉

Успешные стартапы

В последние несколько лет стартапам стало значительно легче найти найти финансирование. О том, как это происходит мы с Вами посмотрим чуть ниже. А пока, приведу примеры нескольких самых интересных и успешных стартап-проектов.

1. Alibaba
   В далеком 1999-м году группа китайских предпринимателей объединилась общей идеей. Во главе группы стоял 35-летний Ма Юн. Идея состояла в открытии интернет площадки для организации торговли малых предприятий.
   В первые месяцы дела шли ни шатко ни валко. Бизнес почти не шел. Через год появились стабильные обороты, площадка обзавелась постоянными клиентами и проверенными продавцами.
   Через пять лет компанией заинтересовался поисковой гигант Yahoo. Но Alibaba сохранила независимость. В итоге, ее рыночная капитализация превышает $266 миллиардов, обеспечивая рабочими местами 35 тысяч сотрудников.
   В России Alibaba наиболее известна под брендом Aliexpress.

Бла-бла бла. Кому интересны скучные истории про Google и Facebook (да-да, это тоже стартапы)? Посмотрим на небольшие, но интересные проекты:

Прежде чем вложить деньги в стартап, нужно найти этот стартап. К счастью, сейчас это довольно-таки просто. Опять же благодаря современным технологиям.

Краудфандинг

Существует целый ряд специальных площадок для привлечения средств на реализацию стартапов. Предприниматели просто презентуют свои идеи и приглашают инвесторов. Чаще всего, таким образом финансируются творческие, научные и производственные проекты.

Самой известной краудфандинговой площадкой считается Kickstarter. Сайте работает подобно социальной сети, благодаря чему, можно пообщаться напрямую с бизнесменами. А можно просто посмотреть презентацию идеи и сразу же поучаствовать в финансировании. В результате, автор имеет шанс быстро собрать деньги на свой проект, а инвесторы могут первыми получить готовый продукт или стать совладельцами.

При этом, каждый проект на Кикстартере должен проходить модерацию. Специалисты площадки отбирают только потенциально наиболее успешные проекты. Кроме того, к каждому проекту должно быть добавлено видео, с качественной презентацией и информацией о преимуществах для инвесторов.

Аудитория Кикстартера настолько большая, что многие идеи собирали сотни тысяч долларов только за первый день. По оценке самой Kickstarter, труднее всего собрать первые 25% от необходимой для проекта суммы. Но после их получения, то вероятность полного финансирования почти стопроцентная.

Кроме Kickstarter, есть и другие успешные площадки, где предприниматели и инвесторы находят друг друга. Среди таких площадок — Kiva, Indiegogo, Zidishа. К примеру, сайт Kiva помог успешно начать свой проект уже 760 тысячам предпринимателей. Общая сумма денежных средств, прошедших через Kiva, составляет уже более 300 миллионов долларов. На площадках Kiva и Zidisha собраны проекты, преимущественно, из развивающихся стран Африки и Ближнего Востока.

Краудфандинг в России и Украине

Kickstarter пока не имеет русской версии. Этот факт является большим препятствием для многих отечественных инвесторов. Но не стоит расстраиваться. В России есть вполне успешные аналоги площадок для инвестиций в стартапы.

Наиболее известный из них — это Boomstarter. На сайте этой площадки, Вы найдете достаточно много проектов. Большинство из них творческие: запись альбома, съемки фильма. Кстати, можно инвестировать и в саму площадку.

Кроме того, найти стартап с хорошим потенциалом можно на сайте planeta.ru. Площадка быстро набирает популярность. Общий объем инвестиций в ней уже превысил 314 миллионов рублей. В добавок к коммерческим проектам, на сайте площадки нашлось место и для благотворительности.

Крупнейшая краудфандинговая площадка Украины называется «Велика ідея». Площадка работает несколько лет. За это время было привлечено более пяти миллионов гривен и профинансировано 84 успешных проекта.

Венчурные инвестиции

Инвестировать средства в стартапы можно совместно с инвестиционными фондами. Кроме того, практикуется создание так называемых пулов частных инвесторов. И фонды и пулы, ищут перспективные стартапы, а затем, периодически проводят их мониторинг.

Инвестиции в стартапы по отраслям

Интересно, что самые первые частные инвестиции в проект называют ангельскими. А первых заинтересованных инвесторов — бизнес-ангелами. Дело в том, что именно первые инвесторы дают проектам дорогу в жизнь.

Как правило, деньги вкладываются сразу в несколько стартапов. Таким образом производится инвестиций. Это позволяет уравновесить прибыль и сгладить потери, которые могут возникнуть вследствие неудачного проекта.

Вот пример того, как работают венчурные инвестиции. В августе 2015 года проект pasprofit объявил о сборе инвестиций. Целевой объем привлеченных средств составлял $100 000. Благодаря частным инвесторам эту сумму удалось собрать всего за месяц. Причем, сегодня, в момент публикации этой статьи, выплата дивидентов уже составила около 10% ($9 700) от инвестиций.

Рост стартапа можно оценивать по количеству его пользователей или по величине его выручки. Иногда стартапы откладывают на некоторое время начало своей монетизации для того, чтобы их всё ещё оценивали по пользователям, а не по выручке.

Многие предприниматели имеют несколько талантов. Создав один успешный бизнес, они начинают второй. Инвестиции в новые проекты состоявшихся предпринимателей скорее всего будут выгодными. В любом случае, всегда стоит оценить команду предпринимателей, запускающих стартап.

Следующее, на что нужно обратить внимание инвестору - это прозрачность проекта и открытость его создателя, владельца стартапа. Работа со стартапами предполагает открытые каналы коммуникации. Общение дает возможность лучше понять потенциал проекта. В то же время, закрытость говорит о том, что в проекте есть пробелы, и, возможно это низкокачественный , а не стартап.

Стартап-проекты есть во многих сферах. Наиболее перспективные области — это высокие технологии, компьютерные игры и интернет-проекты. Наименее привлекательные — искусство.

Таким образом, инвестиции в стартапы могут быть очень выгодны. Очень важно найти проект с потенциалом. Правильный выбор может озолотить вкладчиков за считанные месяцы. Уверен, что в 2016 году, стартапы будут одним из самых перспективных .

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению о том как вложить деньги в стартап в комментариях .

Желаю всем прибыльных инвестиций!

24.11.2015 16.11.2017

Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело

Вывод любого проекта на хороший перспективный рынок невозможен без грамотного инвестирования.

1. Если вы стартапер — значит вы в поисках инвесторов
2. Если вы инвестор — значит вам будут интересны перспективные стартапы

Биржи стартапов — это специальные сайты, которые объединяют инвесторов и стартаперов, именно тут можно вложить деньги в стартап или запустить свой проект в жизнь.

Биржи стартапов — это как магазин по инвестициям в новые проекты.

Сегодня количество таких бирж растет, причем возможность заполучить инвестора или же инвестировать деньги в выгодный проект стала доступна не только в России , но и в Украине, Беларуси, Казахстане и других странах СНГ, не говоря уже об остальном мире.

Что такое биржа стартапов?

Если объяснять бытовым языком, то биржи стартапов представляют собой площадки в интернете, где каждый желающий может разместить объявление о своем бизнес-проекте, а потенциальные инвесторы среди всего многообразия могут выбрать наиболее им понравившийся и, по их мнению, перспективный проект, после чего инвестировать в стартап.

Сегодня таких площадок на просторах интернета довольно много, но каждая из них имеет какие-то свои, свойственные только ей черты и отличия. К примеру, некоторые биржи устанавливают минимальную сумму первоначального взноса для инвесторов, а на каких-то, не успев зарегистрироваться, инвестор сразу получает список наиболее перспективных, по мнению биржи, бизнес-идей.

Настало время перейти к деталям, т.е. начать обзор наиболее популярных бирж стартапов.

Топ 7 бирж по стартапам

• (http://www.napartner.ru/)

Биржа Napartnerначала свою работу в 2010 году. Особенностью работы этой платформы считается размещение только самых интересных и, по мнению руководителей, успешных стартапов, ручное модерирование всех предложений, расчет инвестиций, необходимых для реализации конкретного проекта, идентификация пользователей ресурсом и т.д. Также на сайте есть возможность посмотреть стартапы, включенные в различные пользовательские рейтинги.

• . (https://planeta.ru/)

Если вы хотите вкладывать свои сбережения в самое лучшее и прогрессивное, то отправляйтесь на официальный портал стартаперов, где можно вложиться как в новый проект, так и в тот, что уже показал себя и получает неплохой доход. Есть на сайте и хороший магазин с большим ассортиментом уникальных вещей по вполне доступным ценам. Работает для русскоязычной аудитории с 2012 года, неоднократно получал государственные награды за свою деятельность.

• . (https://startup.network/)

Это большая площадка для венчурного рынка. Здесь имеется множество различных преимуществ, как для работы инвесторов, так и для предпринимателей. Инвесторы могут создавать заявки на поиск проектов под определенные параметры, формировать инвестиционный портфель, получать максимальное количество информации по проектам, имеющимся в базах данных. Предприниматели могут, как искать инвесторов, так и выставлять на продажу свой бизнес. Данная площадка довольно популярна не только в Российской Федерации, но и во многих соседних странах, и даже в Америке. Ее создателем является выходец из Украины – А.Сорока.

• (https://www.kickstarter.com/)

Одна из самых распространенных краудфандинговых платформ является американский . В основном он используется для привлечения спонсорской помощи по финансированию новых технологических разработок. Конечно, можно запустить сбор средств и на изобретения в области кино, физики, книг и т. д.

В чем отличия Kickstarter от других подобных платформ?

1. Добавить новые проекты могут только жители США, Великобритании, Канады, Норвегии, Швеции, Австралии, Нидерландов, Ирландии, Новой Зеландии, Германии и Дании. После регистрации следует ручная модерация с проверкой банковских счетов владельцев проекта. Граждане РФ могут запустить сбор только через посредников, уплатив соответствующий процент за услугу.
2. Два метода финансирования: фиксированный и гибкий. В первом случае владелец может получить деньги только, если было собрано 100 и более процентов от суммы. Во втором – он получает собранные деньги вне зависимости от результата.
3. Довольно строгая модерация контента. От качества описания запущенного проекта зависит то, соберет он нужные средства или нет. Все представленные фотографии объектов должны быть реальными, рендеры не подойдут.
4. Не допускаются благотворительные проекты и сбор средств на запуск учебных курсов, тренингов и т. п.
5. Доступна только внутренняя статистика системы, нет интеграции с другими подобными сервисами.
6. Проекты, прошедшие ручной отбор, добавляются на главную страницу сайта.

­­– это площадка для продвижения серьезных проектов, имеющих полностью рабочие прототипы. Для успешного стартапа здесь не менее важны правильные маркетинговые решения – создание поддержки в социальных сервисах, а также предоставление гарантий и скидок на конечную продукцию для инвесторов.

• (https://www.crowdcube.com/)

Crowdcube – платформа для размещения и финансирования стартапов, которая позволяет привлечь обычных людей, не используя венчурный капитал для новой разработки.

Система тщательно проверяет каждый запущенный проект – разработчики обязаны предоставить подробный проект ведения бизнеса сроком на три года. Финансовые затраты также должны быть учтены и вписаны в план. Возможно такие требования и являются основным сдерживающим фактором для выкладывания новых проектов на платформу.

Инвестор в обмен на сумму финансирования получает определенное количество акций запущенного проекта (причем без комиссий ).

Принцип работы платформы:

Вначале идёт проверка заявки на запуск сбора средств. Проект отмечается инвестором, который готов заплатить определенную сумму. Денежные средства не списываются с банковской карты инвестора, а только временно блокируются на ней. После сбора минимальной запрошенной суммы, Crowdcube оформляет всю необходимую документацию, запуская продажу акций компании. На электронную почту инвестора приходит уведомление об удачном старте проекта и просьба подтвердить покупку акций. Если в течение 7 дней инвестор не отказался от приобретения акций, заблокированные средства автоматически переводятся на счет проекта, а инвестору выдается сертификат о том, что он владеет акциями компании.

• (https://www.indiegogo.com/)

Старейшая биржа стартапов в мире. Принцип размещения и финансирования проектов на Indiegogo стандартен, поэтому рассмотрим только особенности. На этой бирже стартапов нет ограничения по типу (технологические, развлекательные и даже благотворительные ). Можно даже собирать денежные средства на свои личные цели. Гибкая модель финансирования, даже если конечная сумма за конкретный период времени не собрана, создатель проекта может забрать собранные средства. Впрочем, на сайте можно выбрать и фиксированное финансирование, тогда процент комиссии составит не 9%, как при гибкой модели, а стандартные 4%. Стать участником может человек из любой точки мира . Нет ограничений в географическом расположении стартапера, единственное условие – открытый банковский счет.

Для благотворительных сборов действуют скидки в 25% по всем процентным ставкам.

Несмотря на обширную географию проектов, деньги можно собрать только в одной из четырех валют: канадских и американских долларах, фунтах стерлингов или евро.

• (https://circleup.com/)

– это американская краудфандинговая платформа, тщательно отслеживающая предлагаемые пользователями изобретения для финансирования. Для того, чтобы получить возможность спонсирования, вы должны заработать как минимум 500 000 долларов за последние 12 месяцев и иметь чистую финансовую историю.

У CircleUp есть программа CircleUp Seeds , созданная для небольших компаний, но с одним условием: претенденты должны иметь положительный отчет об осуществлении предпринимательской деятельности. Создатели программы утверждают, что процент участников невелик.

Если Вы были выбраны участником программы, нужно будет заплатить 500 долларов, чтобы открыть депозитный счет для сбора средств. Затем необходимо предоставить всю информацию о вашей компании: не только финансовые сведения, но и фотографии и физические образцы – для того, чтобы как можно более полно представить продукт.

Еще одна особенность платформы – вы должны быть доступны для прямого общения с инвесторами через конференц-связь. Многие спонсоры здесь принадлежат к крупным инвестиционным фирмам, которые обычно не имеют дело с только что появившимися компаниями малого бизнеса. Платформа внимательно следит за правилами инвестирования, но не предоставляет юридических консультаций.

В общем, CircleUp – это платформа для серьезных стартапов и предпринимателей. Инвестировать в стартапы тут довольно надежно, так как текущие планы компаний имеют реальные и подкрепленные перспективы.

• (https://boomstarter.ru/)

Boomstarter – это российский аналог зарубежных платформ краудфандинга. Действует с 2012 года и уже имеет награду «Стартап года ».

На уже зарегистрированы более 400 000 человек – потенциальные инвесторы. Для них запущена специальная рассылка с проектами, которые могут их заинтересовать. Также действует институт информационного кураторства и сервис кросспостинга.

Лучшие условия для продвижения новой идеи на бирже стартапа – это серьезное отношение к своему делу и соблюдение рекомендаций, которые прописаны прямо на сайте в соответствующем разделе. При этом можно добиться отличных результатов, получив даже более 100% от запланированной суммы сбора.

Какую бы биржу для работы вы не выбрали, обязательно обращайте внимание на ее рейтинг надежности, время работы, а также условия, предложенные для вложения или размещения своей бизнес-идеи. Но все имеющиеся площадки, а их очень много, предлагают примерно аналогичный принцип работы.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter ! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Истории успеха самых богатых и успешных людей мира, которым в начале своего пути удалось привлечь капитал в свои идеи, сегодня становятся хрестоматийными примерами для начинающих стартаперов. Как принято считать, сам по себе «стартап», дает людям, имеющим уникальные и свежие идеи, возможность создать бизнес и развить если не крупную корпорацию, то прибыльную компанию. Однако, по нашему мнению, более правильным будет считать, что такой шанс дает не сам стартап как мероприятие, а инвесторы, вкладывающие в него свои средства, о чем и поговорим далее.

Безусловно, капиталовложения - фундаментальное условие для развития молодого проекта и интересной идеи, однако творческий потенциал самих стартаперов, их самоотдача, преданность этой идее и полное взаимодействие с инвестором не менее важны для итогового успеха. Особенностью стартапа, является то, что его инвестиционная привлекательность определяется опытным инвестором на самом начале развития проекта. Осуществляя инвестиции в стартапы уже на этом этапе, вероятность получить отдачу будет намного больше, а сроки ее получения намного короче.

Принято считать, что подобные бизнес-проекты получили свое развитие именно в сфере информационных технологий и интернете, что ошибочно. На самом деле, стартапы существуют в каждом из секторов экономики, что есть благоприятным фактором для потенциальных инвесторов. Поскольку капиталовложение в новые проекты всегда сопряжено с рядом довольно высоких рисков, вкладчику намного проще будет их рассчитать, если он будет иметь хотя бы примерное представление об отрасли, в которой будет развиваться детище его партнеров.

В то же время профессионалы своего дела с уверенностью утверждают, что непосредственным объектом инвестирования является не просто хорошая идея, а ее разработчики. Такой подход основан на том, что только деловые качества стартаперов, их рвение и вера в успех способны принести доход от капиталовложений. А сама идея - всего лишь инструмент, который, правда, должен отвечать определенным критериям.

Основой удачного старта нового бизнеса, должна быть уникальная и инновационная идея. Перед вложениями, важно проверить юридическую ее подоплеку. Думаем, не стоит заострять внимание на необходимости патентования новых идей и тщательной подготовке документов на новый проект?! Инвестору и так должно быть понятно, что в случае выхода на рынок аналогичного продукта, доказать исключительность прав на инновацию будет практически нереально.

Способы инвестирования в стартапы

Потенциальные инвесторы для стартапа, могут использовать несколько способов для совершения своих капиталовложений. Довольно распространенным способом считается совместное инвестирование с паевыми и другими инвестиционными фондами, специализирующимися на вложениях в подобные развивающиеся проекты. Еще одним распространенным способом, является участие в неких «пулах», члены которых вкладывают средства только с одной целью - выкуп перспективных стартапов. Считается, что коллективная ответственность существенно сглаживает возможные риски и уравновешивает возможную прибыль.

Нужно обратить внимание, что вкладчики - члены пулов, как правило, осуществляют инвестирование в стартапы не только путем вложения материальных, но и нематериальных активов. Ими организовываются тренинги, семинары и конференции по маркетингу и менеджменту с участием преуспевших бизнесменов и чиновников. Естественно, при таких вложениях, инвесторы претендуют на крупный процент от прибыли компании.

Отдельно стоит обратить внимание на вложение в интернет-стартапы. Объектом такого вложения станет не сама , а веб-ресурс. Поэтому перед принятием решения важно убедится в схеме . Бывалые инвесторы в один голос твердят - если объектом инвестирования стал ресурс в интернете, то осуществление инвестиций допустимо только, когда его идея уже реализована, имеется работающий аналог или прототип. Увеличение суммы вложения рекомендуется только по мере развития сайта и уверенности в его рентабельности.

Немаловажным фактором в этом варианте инвестирования считается личный контакт руководителя проекта и инвестора, направленный на совместное рассмотрение бизнес-плана, привлечение экспертов, разработку стратегий и т.д. Важность такого взаимодействия заключается в прозрачности и информативности отношений сторон, возможности открытого обсуждения бюджетных и иных моментов. В чем-то этот процесс схож с . Согласитесь, ведь часто поиск инвестора для стартапа осуществляют и мошенники.

Что интересно, сегодня практикуется сотрудничество со стартаперами, среди уже работающих проектов и компаний. Они также заинтересованы во взаимоотношениях с ними, исходя из того, что с помощью таких идейных лиц, можно ввести в свое производство новые технологии, вывести на рынки новые продукты и что немаловажно - принести вместе с собой прибыльные инвестиции.

Несмотря на все плюсы, риски «прогореть» с подобными проектами довольно высоки. Рассмотрим основные факторы рисков, которые будут сопровождать потенциальных инвесторов:

1. Статистика утверждает, что 70-80% стартапов либо нерентабельные, либо откровенно убыточные;
2. Потенциальные инвесторы, в 20-40% случаев имеют дело с мошенниками, исчезающими после получения средств на развитие;
3. У начинающих стартаперов отсутствует практический опыт ведения предпринимательства, что приводит к убыткам;
4. Около 60% удачных проектов распадаются из-за внутренних конфликтов.

Юридические способы защиты инвестиций в стартапы

Многие инвесторы терпят убытки именно из-за развития мошенничества в данной сфере. В то же время юристы утверждают, что в нашей стране нет четко сформированной законодательной базы, регулирующей такие взаимоотношения. Именно поэтому они советуют придерживаться стандартной схеме, используемой при инвестировании - оформление договоров. Самыми стандартными из них считается:

• Договор займа;
• Договор товарищества.

Инвестиционный договор позволяет подробно прописать те цели, на которые осуществляются капиталовложения, закрепить основные параметры и ориентиры стартаперов. В нем можно установить и закрепить некую схему отчетности перед инвестором, обозначить конечный результат и сроки его достижения, прописать обязанности сторон и т.д.

Договор займа куда проще предыдущего варианта, в нем прописывается лишь общая направленность полученных средств, процентная ставка, и возможные модели действий, при наступлении разного рода обстоятельств и форс-мажоров.

Договор товарищества станет идеальным вариантом для коллективного инвестирования на равных правах всех инвесторов. Подобным способом фиксируются порядки пользования имуществом общего предприятия, способы коммуникации среди инвесторов и участников товарищества, порядок расторжения договора, выплат компенсаций и т.д.

Безусловно, в некоторых аспектах, инвестирование в стартапы очень близко к капиталовложениям в лотерею и . Однако с умом используя опыт отечественных и западных успешных инвесторов, их модели и подходы, шансов сорвать «куш» будет куда больше.

Как инвестировать в стартапы? Куда обратить свой взор вкладчику в поисках инновационных высокодоходных проектов? Профессиональные инвесторы ответят, не задумываясь: венчурные фонды, клубы инвесторов, ассоциации бизнес-ангелов. К биржам стартапов и краудфандинговым платформам многие из них отнесутся с пренебрежением. Причины: слишком высокий риск и полное отсутствие контроля. Отчасти, это действительно так. Но значит ли это, что они бесполезны? Рассмотрим этот обособленный сегмент рынка и инвестиции в стартапы внимательнее и докажем обратное.

Краудфандинг - самый молодой сегмент рынка инвестиций. В современном смысле этого слова возник только в конце XXI века:

• 1997 год. Великобритания. Фанаты рок-группы Marillion провели интернет-кампанию по сбору средств (60 тыс. долл.);
• 2001 год. США. Создан первый краудфандинговый музыкальный сайт (ArtistShare).

Но за последние 4 года емкость мирового рынка ежегодно удваивалась. Если в 2012 году она составляла около 3 млрд долл., то в 2016 году - превысила 50 млрд долл. Сегодня краудинвестинг узаконен как форма коммерческих отношений в большинстве развитых стран. Причины:

• смещение социальных приоритетов в сторону открытости и глобализации;
• бурное развитие интернет-рынка и крауд-технологий.

Столь высокие темпы развития обязывают присмотреться к рынку внимательнее даже консервативных профессиональных инвесторов.

Что такое краудфандинг

Понятие краудфандинг происходит от английских слов: «crowd» - толпа и «funding» - финансирование. Представляет собой способ социально-экономического объединения вкладчиков и средств для коллективного инвестирования в проекты.

Звучит просто, но, учитывая молодость рынка и неразбериху с терминологией, предложим свою классификацию.

Донорский краудфандинг (donation). Благотворительность. Подразумевает безвозмездное финансирование социальных проектов. Интересен меценатам и спонсорам. Доля рынка: в 2015 г.: 2,85 млрд долл. или 8%.

Наградной краудфандинг (reward). Также скорее социальное явление, но с элементами коммерческой составляющей. Предполагает финансирование проектов в обмен на вознаграждение неденежного характера (скидки, программы лояльности, товары, клипы, автографы, постеры). Интересен творческим людям и коммерсантам со стратегическим мышлением. Доля рынка: 2,68 млрд долл. или 8%.

Долговой краудинвестинг или краудлендинг (debt, lend). Массовое долговое финансирование. Преимущества для вкладчиков: достаточно высокие процентные ставки и широкий диапазон объектов. Особенность: обязательное наличие плана-графика обратных выплат инвесторам. Самый популярный сегмент. Доля рынка: 25,1 млрд долл. или 73%.

Краудинвестинг с возвратом прибыли (royalty). В случае успеха проекта предполагается выплата инвестору оговоренной доли прибыли. Чаще всего используется в сферах музыкальных проектов, кинематографа, разработки игр и т. п. Доля рынка: 0,4 млрд долл. или 1%.

Долевой краудинвестинг (equity). Приобретение доли в капитале действующей или создаваемой компании. Доля рынка: 2,56 млрд долл. или 7%.

Смешанный краудфандинг (hybrid). Доля рынка: 0,8 млрд долл. или 2%.

Чем он плох

Какие выводы напрашиваются? Для венчурного инвестора, рассчитывающего на сверхдоходы, интересны только два вида: краудинвестинг с возвратом прибыли и долевой краудинвестинг. Вместе с тем, их совокупная доля не превышает 10% рынка.

По сравнению с другими способами венчурного инвестирования причины недоверия инвесторов к биржам стартапов и краудфандинговым платформам очевидны:

1. Высокая вероятность мошенничества. Риск введения в заблуждение от инициатора проекта или платформы-посредника.
2. Высокие риски конкретного проекта, обусловленные недостаточной степенью анализа и планирования. Отсутствие профессиональной экспертизы.
3. Невозможность влиять на ход проекта.
4. Лимитированность размера инвестиций: ограничение сумм минимального и максимального взноса.
5. Непонимание состава участников, их прав и обязанностей.
6. Низкая ликвидность - ограниченные возможности выхода из проекта.
7. Потенциальная утечка конфиденциальной информации и интеллектуальной собственности.
8. Комиссии онлайн-бирж и платформ.
9. Отсутствие ясной нормативно-законодательной базы и механизмов регулирования.