Приветствуем! Сегодня презентуем ипотечный калькулятор Россельхозбанка. С его помощью вы сможете сделать не только расчет ежемесячного платежа, но сможете построить график платежей при досрочном гашении, а также узнаете актуальные условия банка.

Банковские услуги стремительно набирают популярность, сегодня практически любой житель станы пользуется разнообразными продуктами кредитных компаний. В большинстве случаев, выбор падает на самые крупнейшие банки страны. Одним из них является Россельхозбанк, созданный при поддержке правительства РФ.

Российский Сельскохозяйственный банк является акционерным обществом, которое было создано в 2000 году. Основное направление работы – это развитие и поддержка сельского хозяйства на территории Российской Федерации. Весь пакет голосующих акций полностью принадлежит Федеральному агентству по управлению государственным имуществом.

Банк имеет обширную сеть представительств и офисов на всей территории РФ, общее число действующих клиентов превышает 3 миллиона человек. В арсенале компании самые разнообразные программы, в том числе кредиты, вклады, обмен валюты и многое другое. Для граждан, имеющих в собственности личное подсобное хозяйство, а также для фермеров и садоводов предусмотрены льготные программы кредитования. Быстро и с минимальной комиссией можно совершить денежный перевод другому клиенту. Принимаются к оплате любые виды платежей. Банк располагает обширной сетью банкоматов и устройств самообслуживания.

Проценты и программы

Самым распространённым продуктом кредитования – это ипотека. Банк гарантирует индивидуальный подход к каждому заёмщику, и подбор персонального решения. В зависимости от потребностей клиента, разработаны следующие виды программ:

• Жилищное кредитование
• Целевая ипотека Россельхозбанка
• Программа молодая семья, с материнским капиталом
• Военная ипотека
• Специальные предложения от застройщиков
• Квартира по двум документам.

Представленные условия кредитования позволяют быстро приобрести не только недвижимость в новостройках, но и вторичное жильё, а также загородный дом с земельными участками. Оформление кредита осуществляется без комиссии, сроки рассмотрения заявки не более 5-ти рабочих дней. Размер первоначального взноса индивидуален для каждой ипотечной программы, минимальная сумма от 15% от стоимости приобретаемой недвижимости. Срок кредита до 30 лет.

Займ предоставляется в рублях. Положительное решение о выдаче кредита действует в течение 90 дней, по истечение которого, клиент должен предоставить в банк всю необходимую документацию на недвижимость.

Максимально возможная сумма займа – не более 20 млн. рублей, но не больше, чем 90% от стоимости жилплощади. Оформление страхования не является обязательным. Если заёмщик добровольно отказывается от страхования рисков, размер процентной ставки может увеличиться индивидуально для каждого заёмщика.

Ипотека пенсионерам не предусмотрена, кредит предоставляется на общих условиях. Кредитование военнослужащих осуществляется по специальной программе, для получения которой, клиент должен быть участником Накопительной Ипотечной системы (НИС) не менее 3 лет. Получить расчёт по ипотеке Россельхозбанка на 2019 год поможет кредитный калькулятор. Который доступен круглосуточно.

Недвижимость	ПВ,%	Ставка,%	Примечание
Новостройка	20	9,45
Вторичка	10/15	9,45	скидка 0,15 если зарплатник или бюджетник еще 0,2% если свыше 3 млн. Молодая семья 9 и 9,15%
Аппартаменты	30	10,25	скидка 0,25 если свыше 3 млн, еще скидка 0,25 если через партнеров
Дом с землей/земля	25	12	11,5 если зарплатник или бюджетник
Военная ипотека	10	10,75
По двум документам	40	9,95	скидка 0,15 если зарплатник или бюджетник еще 0,2% если свыше 3 млн.

Функционал калькулятора

Прежде, чем подавать заявку в банк, клиент может самостоятельно рассчитать ипотеку онлайн, с использованием кредитного калькулятора.

Расчёты, поученные с использованием калькулятора ипотеки, стоит считать приблизительными, т.к. каждый ипотечный договор оформляется в индивидуальном порядке и сумму ипотеки можно узнать только при расчётах в банке. Сервис позволяет получить промежуточный вариант, и оценить свои финансовые возможности. Калькулятор позволит определиться в следующих вопросах:

• Какую сумму банк может предоставить.
• Размер ежемесячного платежа по кредиту.
• Общая переплата по ипотеке.
• Возможный срок кредитования.
• Варианты изменения платежей и переплаты при внесении дополнительных средств или материнского капитала.

Наш ипотечный калькулятор довольно прост и удобен в обращении, сервис предоставляет услуги бесплатно, расчёт производятся моментально. Будущему заёмщику необходимо заполнить обязательные поля, и нажать кнопку «Рассчитать».

Сумма кредита

Тип платежей

Аннуитетный Дифференцированный

Процентная ставка, %

Материнский капитал

Дата выдачи

Срок кредита

0 год 1 год 2 года 3 года 4 года 5 лет 6 лет 7 лет 8 лет 9 лет 10 лет 11 лет 12 лет 13 лет 14 лет 15 лет 16 лет 17 лет 18 лет 19 лет 20 лет 21 год 22 года 23 года 24 года 25 лет 26 лет 27 лет 28 лет 29 лет 30 лет

0 мес. 1 мес. 2 мес. 3 мес. 4 мес. 5 мес. 6 мес. 7 мес. 8 мес. 9 мес. 10 мес. 11 мес.

Досрочные погашения

Уменьшение срока Уменьшение суммы Ежемесячное уменьшение срока Ежемесячное уменьшение суммы

Добавить

Термины калькулятора

Сумма – в этом поле указывается предполагаемая сумма займа, которую клиент хочет оформить в банке.

Тип платежей – заёмщику доступно на выбор два типа – дифференцированный (неравный) и аннуитетный (равный ежемесячный).

Процентная ставка – указывается ставка для каждой определённой программы ипотеки.

Материнский капитал – при наличии сертификата, необходимо отметить этот пункт, и указать сумму для списания.

Дата выдачи – предполагаемый срок получения кредита.

Срок кредитования – можно выбрать не только определённое количество лет, но и месяцев.

Калькулятор ипотеки Россельхозбанка не учитывает дополнительный доход заёмщика, поэтому, если планируется внесение дополнительных сумм или появится возможность погасить кредит раньше, нужно заполнить соответствующие поля дополнительной формы. Калькулятор Россельхозбанка с досрочным погашением содержит следующие пункты:

• Дата.
• Вариант уменьшения задолженности – срок или сумма.
• Предполагаемая сумма к погашению.

О досрочном погашении

После получения ипотечного кредита, заёмщик может закрыть его с досрочным погашением, в любое удобное для себя время. Для этого необходимо обратиться в отделение банка с заявлением. Причём необязательно вносить всю сумму целиком, в заявке можно указать сумму следующего платежа. После того, как средства будут размещены на счету, общая задолженность будет пересчитана, и составлен новый график платежей. Нужно отметить, что рассчитать сумму может только специалист банка. Досрочное погашение осуществляется без начисления штрафов и дополнительной комиссии. Заёмщик должен предоставить ипотечный договор и документ, удостоверяющий личность.

Если предполагается полное досрочное погашение кредита, клиенту банка необходимо внести на счёт сумму, равную общей задолженности с учётом процентов только за фактическое время пользования кредитом. Точную сумму к выплате можно получить в отделении банка, расчёты будут произведены на день обращения. Стоит учитывать этот момент и разместить необходимую сумму точно в срок, в противном случае, кредит не будет считаться полностью погашенным. Частичное досрочное погашение позволяет снизить размер ежемесячных выплат или оставить их прежними и существенно уменьшить общий срок кредитования. В любом случае, заёмщик экономит свои средства.

Современные кредитные программы позволяют приобрести собственное жильё клиентам банка с любым уровнем дохода. При составлении договора могут учитываться дополнительные источника дохода, так же допускается привлечение созаёмщиков и поручителей. Если и в этом случае денежных средств недостаточно для получения ипотеки, можно увеличить срок кредитования, таким образом, существенно снизив ежемесячные выплаты.

Можно прямо у нас на сайте через специальный сервис.

Ждем ваши вопросы в комментариях. Если калькулятор вам помог, то просьба оценить пост и поставить лайки.

Россельхозбанк по количеству филиалов в городах РФ уступает только Сбербанку. Сегодня число представительств этой кредитно-финансовой организации дошло до цифры 1 598. Значит, в практически любом городе с числом жителей более 30 тыс. человек можно найти отделение Россельхозбанка. Это важно, поскольку ипотечное кредитование куда серьезнее небольшого потребительского кредита. И чтобы оформить покупку жилья в кредит, рекомендуется лично прийти в офис банка, а не только заполнить онлайн-заявку на сайте организации.

Россельхозбанк ипотека является полностью государственной инициативой. Следовательно, он поддерживает все соответствующие программы, означающие льготное ипотечное кредитование. Самих вариантов ипотеки множество, каждый имеет свой набор взаимосвязанных между собой условий. Упомянутое выше финансовое учреждение выдает займы на любую недвижимость (но в данной статье подразумевается только жилая):

• покупка квартиры на первичном или вторичном рынке;
• или без;
• неполная оплата долевого строительства;
• возведение частного дома;
• покупка участка земли с целью строительства на нем частного дома или без оной;
• приобретение «замороженных» строительных проектов на любом этапе постройки.

Важные моменты касательно ипотечных займов в данном банке

В Россельхозбанке можно выделить следующий набор главных критериев, имеющих прямое отношение к ипотечному первоначальному взносу. Данные условия определяют стержень системы жилищного кредитования. На них строятся все основные программы займов по ипотеке (согласно данным ноября, 2017 года).

1. Ипотечный заем находится в пределах от 100 тыс. рублей до 20 млн рублей.
2. На размер займа влияют: срок ипотеки, процентная ставка, первоначальный взнос, тип жилой недвижимости, вариант ипотечной программы и даже валюта.
3. От банка Россельхозбанк
   ипотечный кредит дается в трех валютах – рубли, доллары и евро.
4. В рамках стандартной ипотеки заем не может быть больше 85% рыночной стоимости приобретаемого жилья.
5. Финансовые средства на недвижимость могут быть получены заемщиком тремя способами: 1) вся сумма полносью или большими частями за короткий временной промежуток, когда покупается готовая недвижимость; 2) равномерными платежами-траншами, когда речь идет о строительстве; 3) неравномерными платежами с плавающим графиком согласно открытой кредитной линии (по мере обращения в банк) – тоже строительство.

6. ВАЖНО! Клиент имеет право выбора между типом платежей в гашение кредита – аннуитетный (фиксированные платежи) или дифференцированный (размер платежей по мере гашения уменьшается).

7. Поддерживается полная свобода досрочного погашения долга без комиссии и скрытых процентов.
8. Подтверждение доходов по банковской форме.

Особенности процентной ставки

Процентная ставка по ипотеке не без основания считается главным условием. Ведь именно она определяет уровень переплаты сверх рыночной стоимости жилья. Россельхозбанк старается поддерживать такой процент, чтобы по выгодности не отставать от Сбербанка. Известно, что ставка по ипотеке в Россельхозбанке определяется размером первоначального взноса и сроком, на который берется кредит. Конечно, есть и другие факторы, влияющие на годовые проценты, но это две основные детерминанты. Чем больше первоначальный взнос, тем ниже ставка. И наоборот. То есть обратно пропорциональная зависимость. Чем дольше срок кредитования, тем больше ставка. И чем быстрее вы узнаете, как оформить ипотеку с коротким сроком от Россельхозбанка, с тем меньше будут годовые проценты. То есть прямо пропорциональная зависимость. Россельхозбанк предлагает следующие условия по ставкам.

Нужно знать еще несколько важных моментов, которые могут увеличить или уменьшить ставку.

Рост ставки

1. На 3,5% при отказе заемщика оформить страхование своего здоровья и жизни.
2. На 0,5%, если объект недвижимости еще строится. Повышение действует до момента окончания постройки. Точно так же ставка возрастает, пока заемщик не оформит ипотечное жилье (или полное страхование).

Уменьшение ставки

Ставка снижается на один процент, если:

• клиент имеет карту банка, на которую перечисляется его зарплата. То есть является участником «зарплатного проекта». Еще проще взять ипотеку в Россельхозбанке тем людям, которые работают непосредственно в этом банке. Но это условие не работает, если заемщик хочет взять жилищный кредит в долларах/евро;
• клиент подал все необходимые документы на ипотеку в Россельхозбанк раньше положенного срока;
• клиент должен в обязательном порядке застраховать ипотеку (только земельные участки не подлежат обязательному страхованию);
• клиент в качестве созаемщика привлекает жену/мужа либо другое физическое лицо (не родственник). Таких созаемщиков может быть до 3 человек.

Личность заемщика и необходимые документы

В этом плане Банк Россельхозбанк мало чем отличается от большинства других конкурентов, которые давшие вам документы на оформление просят также и другую документацию. Главный перечень документов описан далее (эти пункты в основном относится к физическим лицам). Возраст клиента должен быть в диапазоне 21–65 лет. Причем верхняя возрастная планка – это возраст, на момент которого гипотетическая ипотека уже будет погашена, а не взята. Трудовой стаж клиента за последние 5 лет – минимум 1 год. А на последнем месте работы – минимум 6 месяцев (копия трудовой книжки, заверенная работодателем). Отдельно следует сказать, что лица, имеющие огород, ферму, поля и прочее, могут не подтверждать свой стаж работы, поскольку этот банк придерживается политики поддержания сельского хозяйства. Какие документы нужны, зависит еще и от того, какой вид ипотечного кредитования заемщик выберет. Но в целом это стандартный список:

1. Оригинал паспорта и его полная копия.
2. Заполненная анкета-заявление (заполнить онлайн или при личном посещении банка).
3. Справка, подтверждающая уровень дохода (2-НДФЛ или по форме банка).
4. Мужчинам до 27 лет – заверенная копия военного билета и оригинал.
5. Отдельный пакет документов для ипотеки, характеризующий жилую недвижимость (кадастровый и технический паспорта, отчет специалиста оценщика и т. д.).
6. Документ, доказывающий право собственности на жилье, которое пойдет под залог в банк в качестве гаранта. Если это сама кредитная недвижимость, тогда документ должен предъявить продавец. Если заемщик уже владеет какой-то жилплощадью, тогда бумаги о праве собственности предъявляет он.
7. Страховой лист на приобретаемое имущество.
8. Другие документы, которые банк может затребовать в индивидуальном порядке.

Прочитав перечень, можно понять, что в качестве гарантий возврата денежных средств РСХБ принимает в залог:

1. Недвижимость, покупка которой осуществляется в долг банку (самый распространенный вариант).
2. Недвижимость, которой заемщик уже владеет.
3. Либо банк удовлетворят с помощью финансовых гарантий созаемщиков/поручителей, если те доказали материальный статус.

Льготные и особые программы

Эта финансовая организация поддерживает социальные программы: военная ипотека, ипотека для молодой семьи, жилищный заем для малоимущих семей. Они имеют свои специальные условия ипотеки, которые выгоднее и щадящее тех, что предлагают в рамках обычной рыночной ипотеки. Ниже приведена таблица примеров военной ипотеки. Чтобы стать участником программы, военнослужащему нужно зарегистрироваться в НИС (накопительно-ипотечная система).

Для молодой семьи дают жилищный кредит в Россельхозбанке, где первоначальный взнос не может превышать 10%. Но для участия в программе один из супругов должен быть моложе 35 лет. В случае рождения ребенка материнский капитал можно использовать для оплаты первоначального взноса. Более того, после рождения ребенка банк готов оформить трехлетнюю отсрочку по выплатам (рефинансирование). Такую же отсрочку молодая семья может получить на период ожидания, пока строится их будущее жилье, а пока они должны собирать все документы для ипотеки.

Наконец, Россельхозбанк предлагает оформить ипотеку на квартиру / дом, но через иностранную валюту. На приобретение жилья учреждение готово предоставить до 600 тыс. долларов или до 500 тыс. евро на 25 лет с первоначальным взносом 15% и десятипроцентной ставкой.

Особенности ипотеки на строительство в Россельхозбанке

Как уже говорилось, многие сегодня предпочитают возводить собственный, частный дом, а не приобретать квартиру. Для того чтобы в данном учреждении выдали кредит на строительство, необходимо соблюдение всех основных условий, которые были перечислены выше. Хорошо, когда заемщик уже владеет участком земли. Поскольку это уменьшит и размер ипотечного первого взноса Россельхозбанка, и станет дополнительной гарантией банку о возврате выданных денежных средств. Если клиент земли в собственности не имеет, тогда придется брать кредит, покрывающий и стоимость участка, и строительство дома. Причем это две совершенно разные кредитные программы. При взятии ипотеки на строительство в банке соблюдается ряд дополнительных требований:

1. Процентная ставка будет на полпроцента выше оговоренной, пока не закончится строительство и заемщику не перейдут права собственности на объект.
2. Размер такой ипотеки высчитывается не только с оглядкой на финансовые возможности клиента, но и на сметную стоимость строительства. Необходима подробная, поэтапная смета.
3. Заем не выдается разом. Открывается кредитная линия, которую клиент использует по мере продвижения стройки.
4. Если заемщик строит не сам, а привлекаются строительные фирмы-подрядчики, то стоимость их услуг учитывается в смете.
   В целом, банк не может выдать сумму, большую 80% сметной стоимости строительства.
5. Минимальный первоначальный взнос – 15%.
6. Финансовые средства заемщик получает исключительно в безналичной форме, а погашение доступно в нескольких вариантах.

Земельный участок, находящийся в собственности заемщика, сразу необходимо оформить в залог (обязательное условие). Если клиент не является собственником участка, а арендует его, то арендодателем должны быть исключительно органы местного самоуправления. При этом срок аренды должен превышать срок кредитования. Все эти вещи заемщику придется доказывать соответствующей документацией. Данная статья предназначена для всех потенциальных клиентов Россельхозбанка. А поскольку таких клиентов достаточно много, то и предложенная здесь информация будет пользоваться спросом.

Ипотека в Россельхозбанке в 2019 году: особенности

Россельхозбанк повысил ставки по ипотечным программам до 1,25 процентного пункта. Обновленные ставки по-прежнему зависят от суммы кредита (ипотека от 3 млн рублей обойдется дешевле).

Минимальная ставка при покупке квартиры на вторичном рынке сегодня составляет 9,95%, а в новостройке – 9,6%. При покупке дома с земельным участком процентная ставка составит от 13,5%.

Повышение банком ставок отражает общую тенденцию на рынке, и эксперты прогнозируют, что до конца года она сохранится.

Отметим, что Россельхозбанк по-прежнему уделяет особое внимание социальной стороне вопроса ипотечного кредитования населения, предоставляя наиболее выгодные условия молодым семьям и и семьям с детьми , а также работникам бюджетной сферы.

Более выгодные проценты для бюджетников – это не единственное преимущество ипотечных кредитов от Россельхозбанка. Специалисты также отмечают:

• Отсутствие комиссий;
• Возможность выбора схемы погашения кредита (аннуитетная или дифференцированная);
• Возможность подтверждения дохода по форме банка;
• Специальные условия кредитования для молодых семей и при использовании материнского (семейного) капитала.

Смотрите, какие выгодные условия по ипотеке сегодня предлагает Сбербанк

Ипотека Россельхозбанка: выгодные ставки в 2019 году

Сегодня в Россельхозбанке можно на выгодных условиях получить кредит на покупку квартиры и апартаментов на первичном и вторичном рынках, а также жилого дома (в том числе таунхауса) или земельного участка.

Если покупать недвижимость у партнеров банка, то ставка будет минимальной – от 9,3 процентов годовых в рублях. Подробную информацию о таких объектах недвижимости можно узнать в территориальных подразделениях АО «Россельхозбанк». Мы же рассмотрим базовые условия ипотечных программ для физических лиц.

Ипотечное жилищное кредитование в Россельхозбанке

С помощью ипотечного кредита можно купить загородный дом, квартиру или апартаменты в новостройке или на вторичном рынке, а также приобрести земельный участок под жилье.

Условия

• Срок: до 30 лет;
• Максимальная сумма: 60 млн рублей;
• Первоначальный взнос: не менее 15%;
• Погашение: ежемесячно, дифференцированными или аннуитетными платежами (по выбору клиента).

Процентные ставки

Покупка квартиры на вторичном рынке

Зарплатные и «надежные» клиенты	Бюджетники	Иные физические лица
до 3 млн рублей
до 3 млн рублей для молодых семей
от 3 млн рублей
от 3 млн рублей для молодых семей

Приобретение квартиры в новостройке (долевое строительство)

Покупка жилого дома с земельным участком или только участка земли

Надбавки:

Документы на ипотеку в Россельхозбанке

Для оформления ипотечного кредита надо собрать и представить в банк следующий пакет документов:

• - Паспорт гражданина РФ;
• - Военный билет (для мужчин в возрасте до 27 лет);
• - Документы о семейном положении / наличии детей;
• - Документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость;
• - Документы по кредитуемому объекту недвижимости.

Кто может получить ипотеку в Россельхозбанке

Банк предъявляет простые и понятные требования к потенциальным заемщикам:

Возраст: от 21 до 65 лет на момент погашения займа;

Гражданство: РФ

Регистрация: на территории РФ.

Стаж работы:

• -- для обычных физических лиц: не менее 6 месяцев на последнем месте работы и не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет.
• -- для зарплатных клиентов условия более щадящие: не менее 3 месяцев на текущем месте работы и полгода общего непрерывного стажа за последние 5 лет.
• -- для граждан, ведущих ЛПХ, надо иметь записи в похозяйственной книге органа местного самоуправления о ведении гражданином ЛПХ в течение 1 года до даты подачи заявки на кредит.

Сравните предложение РСХБ со ставками ипотеки в ВТБ 24

Ипотека в Россельхозбанке по 2 документам: условия

По двум документом в Россельхозбанке сегодня можно оформить ипотечный кредит на покупку квартиры, загородного дома с земельным участком (в том числе таунхауса), а также объекта недвижимости на первичном рынке, строительство которого финансируется РСХБ. Для этого понадобится только паспорт и какой-либо другой документ удостоверяющий личность. Но надо понимать, что процентные ставки в этом случае будут несколько выше.

Условия

• Срок: до 25 лет
• Минимальная сумма: 100 000 рублей
• Максимальная сумма: 8 млн рублей для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области / 4 млн рублей для других регионов.
• Максимальная сумма не должна превышать: 60% от стоимости жилья в многоквартирном доме / 50% от цены жилого дома.
• Первоначальный взнос: не менее 40% от стоимости жилья в многоквартирном доме / не менее 50% от цены жилого дома.
• Погашение: ежемесячно, дифференцированными или аннуитетными платежами (на выбор).

Процентные ставки

Покупка вторичной квартиры (в том числе таунхауса), а также объекта недвижимости на первичном рынке, строительство которого финансируется АО «Россельхозбанк», либо у застройщиков, входящих в группу компаний ПАО «Группа Компаний ПИК»

Приобретение жилого дома с земельным участком

Надбавки:

1,00% в случае отказа от страхования.

Кто может взять ипотеку в Россельхозбанке по 2 документам

Чтобы получить ипотечный кредит по двум документам надо иметь российское гражданство и регистрацию на территории РФ. Ипотека выдается заемщикам в возрасте от 21 до 65 лет (на момент погашения долга). Важно также иметь стаж работы не менее 6 месяцев на последнем месте работы и не менее года общего стажа за последние 5 лет.

Целевая ипотека Россельхозбанка: условия и проценты

Это кредит без первоначального взноса на приобретение жилья под залог уже имеющейся недвижимости. Заложить можно квартиру или дом (таунхаус).

Условия

• Срок: до 30 лет
• Минимальная сумма: 100 000 рублей
• Максимальная сумма: 20 млн рублей, не более 70% от рыночной стоимости объекта недвижимости, передаваемого в залог.
• Первоначальный взнос: отсутствует.

Процентные ставки

Квартира или таунхаус с земельным участком

Жилой дом с земельным участком

Надбавки:

1,00% в случае отказа от страхования.

Ипотека Россельхозбанка для молодых семей: условия и ставки

Прежде всего, надо отметить, что «молодой» сегодня считается семья, в которой возраст хотя бы одного из супругов не превышает 35 лет. Для таких «ячеек общества» предлагаются льготные условия.

Размер первоначального взноса составляет:

• - не менее 10% от стоимости приобретения объекта недвижимости;
• - не менее 20% при покупке квартиры в новостройке.

Кроме этого можно возможность воспользоваться отсрочкой по уплате основного долга. При рождении ребенка в период погашения ипотечного кредита выплаты можно отложить до достижения им возраста 3-х лет.

Остальные условия ипотеки для молодых семей в Россельхозбанке совпадают с базовыми. А вот процентные ставки при приобретении квартиры (в том числе таунхауса с земельным участком) или апартаментов на вторичном рынке ниже:

Ипотека в Россельхозбанке под материнский капитал

Материнский (семейный) капитал можно использовать в качестве первоначального взноса. Главное, чтобы его сумма составляла не менее 10% от стоимости покупаемой квартиры во вторичке или 20% цены жилья в новостройке.

Ипотека с господдержкой для семей с 2-3 детьми

Это льготный ипотечный кредит на приобретение строящегося или готового жилья у застройщика (новостройки) для семей, в которых с 1 января 2018 г. по 31 декабря 2022 г. рождается второй или третий ребенок.

Условия

Максимальная сумма: 8 млн рублей для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области / 3 млн рублей для других регионов РФ.

Максимальный срок: 30 лет.

Процентная ставка по ипотеке с господдержкой для семей с 2-3 детьми устанавливается особым образом.

Ставка 6% действует 3 года при рождении 2-го ребенка и 5 лет при рождении 2-го. После окончания льготного периода процентная ставка устанавливается в размере ключевой ставки ЦБ РФ на дату выдачи кредита, увеличенной на 1,8 процентных пункта.

Ипотечный калькулятор Россельхозбанка поможет рассчитать сумму ипотеки онлайн, узнать процентную ставку и условия ипотеки на сегодня. Хотите взять ипотеку в Россельхозбанке в 2019 году? Воспользуйтесь для расчета ипотеки бесплатным калькулятором с официального сайта!

Сегодня банк предлагает следующие программы ипотеки:

• с господдержкой,
• на вторичку (вторичное жилье),
• на строительство частного дома,
• на новостройку,
• на участок,
• молодая семья,
• ипотека с материнским капиталом,
• бюджетникам,
• для пенсионеров.

Условия ипотечного кредитования

Мы собрали все условия для получения ипотеки: паспорт, справка о доходах, НДФЛ-2 и др.

Процентные ставки

Раздел процентных ставок на ипотеку еженедельно обновляется.

Существенные преимущества имеют участники зарплатных проектов. Зарплатные клиенты вносят первоначальный взнос меньше и процентную ставку получают ниже.

Также онлайн расчет стоимости учитывает разные условия ипотеки:

• с досрочным погашением,
• без первоначального взноса,
• без подтверждения дохода,
• без поручителей.

Вы можете посмотреть, скачать и распечатать результат расчета с графиком ежемесячных платежей.

Желаем вам приятного расчёта и максимально выгодных условий.

Россельхозбанк предлагает разнообразные программы ипотечного кредитования для покупки квартиры, домовладения, объектов незавершённого строительства, земельного участка. Всё перечисленное на время возврата займа остаётся в залоге у банка.

Претенденты должны быть не моложе 18 лет и не старше 65 лет на момент окончания срока выплат.

Максимальная сумма кредита - 10 млн. рублей, а максимальный срок кредитования - до 25 лет.

Учитывая серьёзность суммы ипотечного кредитования, банк требует ряд документов, подтверждающих личность заемщика и его платежеспособность. Какие именно - решается в индивидуальном порядке.

Ипотека – один из важнейших типов кредитов, долгосрочных и значительных по сумме. Жилье – главная потребность в жизни молодых семей, у которых нет собственной крыши над головой, а также тех, кто желает улучшить и расширить площадь имеющейся квартиры или дома.

Редко у кого средства на жилье бывают в наличии. Поэтому ипотека – зачастую единственный шанс улучшить жилищные условия.

Многим россиянам за такую возможность приходится платить всю жизнь, так как срок кредитования по условиям ипотеки составляет 20-30 лет. Решение принимается взвешенно и обдуманно: рассматриваются все варианты ставок, рассчитываются суммы ежемесячных платежей по разным системам и условиям, готовятся документы.

И главное, выбирается надежная кредитная организация с наиболее приемлемыми условиями, ставкой по кредиту, сравнительно небольшим комплектом документов. Одной из таких проверенных временем структур является «Россельхозбанк», в котором предусмотрены различные варианты ипотечного кредитования, в зависимости от выбираемых заемщиком условий.

Условия оформления ипотеки в «Россельхозбанке»

С каждым годом условия по ипотеке и другим кредитам становятся все проще и доступнее. При предоставлении стандартного пакета документов, наличии положительной кредитной истории в большинстве случаев ипотека будет оформлена без проблем – как по уделённой заявке, так и по заявке, поданной в офисе.

К примеру, по условиям «Россельхозбанка» ипотека оформляется по двум документам: паспорту и справке 2-НДФЛ с места работы за последние 6 месяцев. Если документы удовлетворяют условиям, выдвигаемым «Россельхозбанком», то велика вероятность получения необходимой денежной суммы на приобретение жилплощади после подачи заявки. Если нет, то требуется более расширенный комплект документов.

По условиям «Россельхозбанк» выдает ипотечные кредиты всем трудоустроенным гражданам Российской Федерации в возрасте от 22 до 65 лет или имеющим иной тип регулярного дохода. Предоставив необходимые документы «Россельхозбанку», можно подать заявку на оформление ипотеки сразу на несколько человек, то есть созаемщиков. Но потребуется готовить несколько комплектов документов.

Это могут быть члены семьи и близкие родственники, если суммы ежемесячного дохода одного заемщика по условиям недостаточно для погашения ипотеки.

Ипотечный кредит в «Россельхозбанке» оформляется по заявке на следующие цели:

На приобретение готовой квартиры или комнаты на вторичном рынке;
На строительство дома или дачи;
Для оплаты стоимости квартиры по договору долевого строительства;
На покупку земельного участка под застройку;
На приобретение недостроенных объектов с целью реставрации и завершения.

Максимальная сумма по условиям «Россельхозбанка» - 7 млн. рублей, но она может быть предоставлена только крупным предпринимателям, чей доход примерно равнозначен выдаваемой сумме, что подтверждается документами.

В качестве залога «Россельхозбанк» может забрать приобретаемое недвижимое имущество. В случае строительства дома под кредитные обязательства по условиям попадает земельный участок. Тогда потребуются документы на него.

А построенный объект, например, квартира в высотном доме, по условиям банка может быть взята в качестве залога только после получения документа (свидетельства на жилплощадь) о передаче ее в собственность заемщика.

Ипотечное кредитование в «Россельхозбанке» - условия, проценты, документы...

Сумма ипотеки в «Россельхозбанке» целиком и полностью зависит от платежеспособности заемщика, количества предоставленных документов. То есть для получения кредита, согласно условиям банка, заработная плата должна быть в разы выше прожиточного минимума, так как сумма ежемесячных выплат не должна превышать 60% семейного дохода. Соответствие требованиям необходимо подтвердить документом. Сроки кредитования по условиям «Россельхозбанка» могут увеличиваться агентом, если заемщик не проходит по зарплатному показателю в желаемый минимум.

Немалую роль в расчете кредитных платежей имеет и сумма первоначального взноса. По условиям «Россельхозбанка» она не может быть менее 15% от стоимости приобретаемого жилья. Соответственно, чем взнос больше, и меньше сумма ипотеки, тем выгоднее будет кредитное бремя.

Условия ипотеки в «Россельхозбанке» достаточно мягкие и комфортные для заемщиков. После рассмотрение документов и одобрения заявки на кредит можно забрать всю сумму сразу либо открыть кредитную линию, где деньги можно будет забрать по требованию, например, при возникновении сложностей при оформлении жилья.

При расчете суммы планируемого ипотечного займа учитываются все семейные доходы, то есть доходы солидарных заемщиков (родителей, мужа, жены, детей), которые подтверждены документами. Сроки очень сильно влияют на кредитную ставку. Согласно условиям, чем они выше, тем больше ставка и переплата за ипотеку «Россельхозбанку» соответственно.

Логично, что чем дольше человек пользуется деньгами, тем большую сумму нужно будет оплатить кредитной структуре в итоге. Максимально выгодная ипотека выходит при предоплате не менее 50% и сроке кредитования, не превышающем 10 лет.

Проценты по ипотеке, согласно условиям «Россельхозбанка», выгодны для всех желающих. Рассмотрим варианты ставок в соответствии с предлагаемыми сроками:

При сроке до 10 лет и взносе от 15 до 50% по условиям банка ставки варьируются от 11,5 до 12,5%;
При сроке 11-15 лет – от 12 до 13%;
При сроке 16-25 лет – от 12,5 до 13%

Важным условием ипотеки от «Россельхозбанка», которое зачастую не учитывается при первоначальных самостоятельных расчетах, является страхование жилой недвижимости. Банку необходимо иметь гарантии сохранности объектов, которые подписываются в качестве залога на случай прекращения выплат по ипотеке.

Именно поэтому перед подписанием кредитного договора в «Россельхозбанке» необходимо сделать независимую оценку приобретаемого жилья и застраховать его в надежной компании. Все это по условиям банка необходимо подтвердить документами.

По условиям «Россельхозбанка» минимальная ставка при заключении договора на ипотеку в валютном эквиваленте – 9%.

Документы для ипотеки в «Россельхозбанке»:

Для подачи заявки на ипотеку в «Россельхозбанке» потребуется практически стандартный набор документов, как и на любой другой кредит, разве что сумма будет в разы больше. Но иногда кредитная организация может запросить более расширенный комплект документов.

Перед подачей заявки по условиям «Россельхозбанка» необходимо подготовить и собрать следующие документы как на основного заемщика, так и на созаемщиков, если такие имеются, или на поручителей:

Документ, подтверждающий гражданство РФ;
Заполненную по всем правилам заявку на ипотечное кредитование;
Справку о доходах за последние 6 месяцев с места работы;
Документы на приобретаемую недвижимость, включая независимую оценку стоимости и копии свидетельства о праве собственности;
Дополнительную документацию на залоговое имущество, проходящее по договору ипотеки;
При наличии льгот, документы, подтверждающие их (военная ипотека, материнский капитал).

Каждая заявка в «Россельхозбанке» рассматривается в индивидуальном порядке. Все документы проходят тщательную проверку, поэтому предоставление достоверной информации сыграет на руку для одобрения заявки на кредит.

Наличие положительной кредитной истории, а также участие в зарплатной программе «Россельхозбанка» положительно отразится на решении по заявке.

Льготные условия для военных и молодых семей

Специальные условия и сниженные ставки ипотечного кредитования предоставляются по программе военной ипотеки, когда от государства выдается особый документ – сертификат. По данным условиям срок кредитования в «Россельхозбанке» может быть продлен до 24 лет, стартовый взнос от 10%, а максимальная сумма ипотеки более 2 млн. рублей.

Отдельные льготные условия в «Россельхозбанке» предусмотрены для молодых семей, подавших заявку, и при наличии материнского капитала, который подтверждается документом. При ипотечном кредитовании по материнскому капиталу, кроме стандартного пакета документов и заявки, потребуется еще один документ – государственный семейный сертификат на право получения выплаты на второго ребенка, а также документ из пенсионного фонда.

Главным условием для подачи заявки, о котором многие забывают, собственником жилья, которое будет являться залоговым по договору, должно быть оформлено лицо, достигшее совершеннолетнего возраста.

Кроме того, принять решение, подавать ли заявку на ипотеку для улучшение жилищных условий, необходимо в течение 120 дней с рождения ребенка. Для этого потребуется обратиться в пенсионный фонд за перечислением средств капитала на счет для погашения кредитных обязательств.

Молодой по банковским меркам считается семья, возраст членов которой не превышает 35 лет (хотя бы одного из супругов). Это необходимо подтвердить документом. Главным бонусом такой программы в «Россельхозбанке», кроме минимального первоначального взноса в 10%, является предоставление отсрочки платежей по кредиту сроком на три года, в случае, если ипотека берется на строительство дома.

После получения документа на дом он, по условиям программы, становится залоговым обеспечением банковского кредита, и выплаты станут обязательными. Отсрочка дается разово, но это реальная возможность приобретения хорошего жилья для молодежи.

Рассмотрение заявки в совокупности с комплектом документов в «Россельхозбанке» при стандартных условиях занимает 10-14 рабочих дней.

Все удобства для клиентов!

Рассчитать сроки и суммы ежемесячных платежей исходя из личных данных можно прямо на сайте «Россельхозбанка» с помощью кредитного калькулятора. Это следует делать еще до подачи заявки и сбора комплекта документов.

Можно сделать сразу несколько расчетов и сравнить условия программ, затем выбрать максимально релевантную своим доходам систему платежей и сроки кредитования, а также подать заявку и подготовить необходимые документы.

Ипотека – это возможность получить крупную сумму сразу для приобретения жилья, что для большинства граждан просто недостижимо при откладывании средств. Системное накопление может длиться годами, деньги обесценятся в виду инфляции, а недвижимость с каждым годом становится все дороже. Поэтому приобретение жилья с помощью ипотеки от «Россельхозбанка» - отличное решение при вполне доступных ставках. Ведь для этого всего лишь надо подать запрос и подготовить ряд документов.

Для желающих оплатить кредит в «Россельхозбанке» быстрее по условиям предусмотрена возможность досрочного погашения. Для этого следует направить заявку в банк. Другие документы не потребуются.

Решение жилищного вопроса с помощью ипотечного кредитования – норма жизни и возможность существенно улучшить ее качество, сменить район или даже город проживания, переехать в новостройку или построить собственный коттедж. А первые действия на пути к мечте – это подача заявки и сбор комплекта документов.