Основной фишкой карты Всё Сразу является возможность выпустить карту с индивидуальным дизайном. Можно выбрать любимого персонажа, красочный принт, красивый ландшафт, фотографию жены или мужа в конце концов, на крайний случай даже своё фото – главное пройти одобрение банка. Такая карта будет стоить дороже, зато можно создать уникальный дизайн, и вы точно выделитесь из толпы.

Как видно из скрина, размещённого выше, загрузить своё фото очень просто, или же можно воспользоваться галереей. Так же можно менять цвет логотипа (жёлтый, белый и красный) и его размещение. Плюс есть ряд встроенных фильтров.

Условия дебетовой карты

Пройдёмся по основным условиям.

• выпускается только к рублевому счёту
• Годовое обслуживание карты составляет 1490 рублей (приблизительно 124 рубля в месяц), если был выбран собственный дизайн, то 1990 рублей (165 рублей в месяц)

Выпуск дополнительной также стоит 1490 рублей, индивидуальный дизайн не предусмотрен. Деньги за обслуживание взимаются при выпуске карты Всесразу от Райффайзенбанка сразу за весь год, в случае отказа от использования денежные средства не возвращаются. Первый год для новых клиентов приветственный – обслуживание будет бесплатным.

• Доставка карты курьерской службой платная – 390 рублей по всей территории РФ
• Дневной лимит на совершение всех видов операций составляет 6 млн. рублей
• За день можно снять или перевести на другую карту Райфайзенбанка не более 200 тысяч рублей, за месяц не более 1 млн. рублей
• За обналичивание средств в собственных банкоматах и ряда партнёрских банков комиссия не взимается. Во всех остальных случаях придётся заплатить 1%, но минимум 100 рублей
• Снять деньги непосредственно в кассе Райффайзенбанка бесплатно не получится, комиссия 0,7%, но минимум 300 рублей
• Внести наличные можно бесплатно в родных кассах через постерминал, но если сумма превышает 10 тысяч, если нет, то придётся заплатить 100 рублей за проведение операции
• Перевести деньги на другую карту Райффайзенбанка можно без процентов, на карту любого другого – 1,5%, но минимум 50 рублей. Максимальная сумма одного перевода 150 тысяч рублей
• Если вы находитесь за границей, но потеряли кредитку, то деньги снять всё-таки можно, но придётся заплатить очень большую комиссию в размере 6 тысяч рублей
• СМС-банкинг по основной карте стоит 60 рублей в месяц, по дополнительной 45
• Если вы расплачиваетесь за границей в валюте отличной от валюты счёта, то комиссия за каждую операцию составит 1,65%
• Через банкоматы Райффайзенбанка можно с помощью карты без процентов оплачивать ЖКХ, электроэнергию и услуги связи. Максимальная сумма одной транзакции 15 тысяч рублей.

Читайте также

Золотая карта Сбербанка - не всё то золото, что блестит

Условия кредитной карты

По основным условиям кредитная карта Все сразу Райффайзенбанка мало чем отличается от дебетовой:

• Кредитный лимит от 15 до 600 тысяч р.
• Процентная ставка 29 – 32% годовых в зависимости от категории заёмщика.

ВНИМАНИЕ! Для операций, в результате которых образовался перерасход кредитного лимита, а также совершенных в текущем отчётном периоде с имеющейся задолженностью по кредитному договору, действует ставка 39%.

• Грейс период 52 дня
• Переводы между картами, а также выдача наличных – 3% + 300 рублей
• Снятие наличных в сторонних банкоматах – 3,9% + 390 р.

Требования к заёмщику

• Гражданство РФ и постоянная прописка на территории страны
• Возраст от 21 года до 67 лет
• Постоянное место работы на территории России с минимальным стажем на последнем месте 3 месяца и минимальным доходом после выплаты налогов 25 тысяч р.
• Отсутствие информации в ЕФРС о вашем банкротстве

Необходимые документы

• Заполненная анкета
• Копия паспорта (фотография плюс регистрация)
• Документ, подтверждающий доход.

Рассмотрение заявки происходит в течении 2-х рабочих дней.

Начисление процентов

У карты Visa Cashback Credit карты Все сразу Райффайзенбанка нет начисления процентов на остаток в классическом понимании. Для таких целей придётся открыть накопительный счёт “На каждый день”. Сделать это можно через личный кабинет или мобильное приложение, отделение банка для этого посещать не нужно. Всего можно открыть максимум два счёта, по каждому из них будет идти начисление. Банк учитывает ежедневный входящий остаток денежных средств.

Процентная ставка отличается в зависимости от того, являетесь ли вы зарплатным клиентом или нет, т.е. получаете ли вы зарплату на эту карту или нет. Смотрим таблицу, приведённую ниже.

Что мы видим? Максимальный процент для обычного клиента всего 4,5 – это очень низкий показатель по рынку, зарплатным клиентам повезло не больше – всего 5,5%.

Каждый банк предлагает свои варианты программ лояльности для платежных инструментов - как узкопрофильные (например для путешественников с начислением миль), так и универсальные, как карта Все сразу Райффайзенбанка. Узнаем, какую выгоду может получить пользователь, какие документы потребуются для е оформления, какие подводные камни ожидают клиента.

Все сразу от Райффайзенбанка: условия программы

Любой владелец карты #Всесразу от Райффайзенбанка становится участником одноименной программы лояльности.

Вы тратите деньги по карте и получаете баллы. Особенность в том, что их можно перевести в деньги или обменять на сертификаты партнеров.

В рамках программы заводится бонусный счет и подключается отдельный Персональный кабинет лояльности.

Как начисляется кэшбэк

По карте Все сразу Райффайзенбанка размер поощрения зависит от ее типа. В рекламациях обещают до 5% и 3,9% для кредитной и дебетовой, соответственно.

По факту, в правилах программы отражено:

По отзывам, реальное вознаграждение среднестатистического пользователя не превышает 2-3% .

Зачисление происходит в течение месяца после совершения платежа с карты и отражается в Персональном кабинете лояльности Райффайзенбанка Все сразу.

Дополнительный кэшбэк можно получить:

• 300 бонусов - в качестве приветствия. При совершении первых расходных операций на сумму от 5000 рублей (одна оплата – от 50 рублей).
• 200 бонусов - на день рождения и Новый год, если совершена хотя бы одна покупка по карте.

При наличии дополнительной карты, оформленной к основной Все сразу, подарочный кэшбэк получает только владелец основной.

С начала 2018 года максимальный кэшбэк по программе лояльности Райффайзенбанка - не больше 1000 баллов по всем картам

#Всесразу (дебетовым, кредитным, основной и дополнительной), принадлежащим пользователю.

На самом деле перечень довольно короткий, например, нет обычных исключений для оплаты ЖКХ или мобильных телефонов, что по отзывам выступает преимуществом программы.

Небольшая хитрость - если оплачивать штрафы через Госуслуги, эта операция будет засчитана, как покупка. По отзывам клиентов с портала банки.ру:

Где потратить бонусы

Бонусы по кредитной или дебетовой карте #Всесразу можно обменять на определенные вознаграждения или деньги.

Обмен происходит в Персональном кабинете лояльности Все Сразу Райффайзенбанка, путем составления запроса. Сроки обмена зависят от выбранного варианта и колеблются от 1 до 20 рабочих дней. Из вариантов доступны:

• Сертификаты Озон.ру, Яндекс.Такси.
• Мили S7 Priority или баллы РЖД.
• Денежные средства на свой счет.
• Денежные средства на благотворительность для фонда Старость в радость: в течение месяца.

Обратите внимание, для обмена на мили или баллы РЖД, вначале требуется стать участником программы лояльности перевозчика.

После оформления запроса, вернуть кэшбэк или изменить выбранное вознаграждение невозможно.

Обратите внимание на витрину скидок, очевидно, чтобы получить 5% кэшбэк надо потратить не меньше 1 или 2 млн. руб. в зависимости от типа карты (а в реальности - еще больше, т.к. округление происходит в меньшую сторону), что по отзывам снижает привлекательность карты #Всесразу Райффайзенбанка:

По условиям программы лояльности, даже если вы закроете свои карты, баллы сохранятся. Использовать их можно в течение 36 месяцев с момента начисления.

Дебетовая карта Райффайзенбанка #Всесразу

Принято, что оформить дебетовку можно без подключения пакета услуг. Тем, кто задумывается о своем будущем и уже научился приятный бонус - 5,5% на остаток по счету.

Стоимость обслуживания и тарифы

Дебетовая карта Все сразу Райффайзенбанка стоит 1490 руб./год. Если до этого вы не пользовались услугами Райфа, первый год будет бесплатным.

Из принципиального:

• СМС-информирование: 60 руб./месяц;
• Условия на снятие наличных: 0% в банкомате Райффайзенбанка и партнеров, 0,7% - в отделениях банка, 1% - в аппаратах сторонних ФКУ;
• Лимит на получение наличных: 200 тыс. рублей в день, 1 млн. – в месяц;
• Межбанк - 1,5%, переводы внутри банка - без комиссии.

Как оформить и получить

Дебетовую карту Все сразу Райффайзенбанка заказать можно как в отделении, так и через Интернет. Кроме паспорта ничего больше не требуется.

Можете заказать доставку на дом или в офис - 300 рублей в пределах страны, 4900 - за границей.

Кредитная карта Райффайзенбанка Все сразу

Поскольку в случае с кредиткой используются заемные средства, получить ее сложнее, чем дебетовую - подтверждение дохода обязательно. Зато кэшбэк по ней больше, и есть льготный период - до 52 дней.

Процентные ставки

За пользование кредитным лимитом по карте требуется оплатить процентную ставку, которая назначается согласно категории клиента:

• Заемщик, подтвердивший свой доход: 29-32%;
• Сотрудники организации партнера: 29-31%;
• Зарплатные клиенты: 29-30%;
• Лица, получившие карточку совместно с положительным решением по кредиту: 32%.

Действующим клиентам Райффайзенбанк предлагает отдельные процентные ставки по индивидуальным предложениям. Они могут составить 19-29%.

Указанные проценты применимы для льготных операций, т.е. для оплаты товаров и услуг. При снятии денег и переводах на другие счета назначается процентная ставка 39%.

Условия обслуживания кредиток и еще немного полезной информации в статье .

Грейс-период

Пользоваться кредитом по карте можно без процентов, если соблюдать условия льготного погашения. Для этого предоставляется период до 52 дней. При возврате займа в это время, проценты не начисляются.

Если долг полностью не погашен до окончания льготного периода, заемщику необходимо оплатить минимальный платеж, который в Райффайзенбанк составляет 5%. Его величина указана в выписке, направляемой клиенту ежемесячно.

Беспроцентный период действует только на льготные операции. На средства, потраченные на другие цели (получение наличных, перечисления), проценты применяются с первого дня использования. В отзывах это всегда вызывает негативную реакцию.

Как оформить и получить

Подать заявление на кредитную карту Все сразу Райффайзен банка можно в отделении или онлайн. Во втором случае происходит предварительное одобрение, после чего потребуется подойти в офис с документами.

Кредитная карта #Всесразу Райффайзенбанка, в отличие от дебетовой, выдается при предоставлении паспорта и документа, удостоверяющего уровень платежеспособности:

• НДФЛ-2 или форма банка;
• Загранпаспорт с наличием штампа о поездке не позднее года;
• Бумаги на имеющийся в собственности автомобиль;

Согласование по заявке происходит в срок до 2-х дней. О решении сообщают по СМС.

Любую из карт - дебетовую или кредитную можно заказать в индивидуальном дизайне, стоимость будет выше - 1.990 руб.

Персональный кабинет лояльности Все сразу

Как только будет получен платежный инструмент, необходима регистрация в личном кабинете не только Интернет-банка Райффайзен, но в Персональном кабинете лояльности - там вы сможете отслеживать свои начисления, менять кэшбэк на деньги и узнавать об изменениях в программе или текущих акциях.

Для регистрации в Персональном кабинете на сайте vsesrazu-raiffeisen.ru/#/ достаточно указать номер своей карты.

Плюсы и минусы по отзывам клиентов

Условия программы лояльности Все сразу в Райффайзенбанке постоянно меняется. С начала текущего года она стала менее выгодной, чем раньше, поэтому число негативных отзывов возросло.

Вкратце отметим плюсы и минусы, составленных из мнений реальных пользователей.

Преимущества:

• Удачный подбор партнеров для обмена кэшбэка: баллы РЖД или С7 для путешественников, сертификаты Озон для крупных покупок, Яндекс.Такси для повседневных нужд или просто денежные средства.
• Бесплатное обслуживание в первый год.
• Наличие программы лояльности #Всесразу у кредитных карт Райффайзенбанка.
• Возможность оформить дополнительную карту, привязанную к бонусному счету.
• Легкость оформления - не надо подключать пакет услуг.
• Не предъявляется условий к минимальным расходам за месяц для начисления кэшбэка.

• Жесткое ограничение на сумму начислений в месяц - всего 1000 баллов, что увеличивает срок накопления нужной суммы и снижает выгоду от пользования дебетовой или кредитной картой Все сразу.
• Не соответствие размера кэшбэка заявленному. По отзывам реально заработать 2-3%, чтобы получить 5% надо потратить не меньше миллиона или двух на протяжении 20 месяцев.
• Не очень удобное отслеживание накоплений - приходится заходить в отдельный Персональный кабинет лояльности.

Заключение

Все сразу Райффайзенбака - это универсальная программа лояльности для одноименных дебетовых и кредитных карт, кэшбэк по которым можно получить как деньгами, так и обменять на сертификаты партнеров. Реальный размер кэшбэка 2-3% от потраченной суммы.

С кредитной картой Райффайзенбанк Всё сразу вы можете получать бонусы за покупки и тратить их по своему усмотрению. Кредитка позволяет расплачиваться в любых торгово-сервисных точках, совершать покупки в Интернете. Держатели карты получают множество специальных предложений и привилегий по программе «Скидки для Вас!». Можно заказать Все сразу от Райффайзенбанка с индивидуальным дизайном. Возможна моментальная выдача неименной карты в день обращения.

Тарифы и условия обслуживания

Снятие наличных и переводы

Операция снятия наличных с кредитной карты карта Все сразу Райффайзенбанка облагается комиссией. При снятии наличных в кассах подразделений банка, банкоматах банка и банков партнёров комиссия составляет 3% от суммы снятия + 300 рублей. В подразделениях и банкоматах прочих банков комиссия составляет 3,9% от суммы снятия или минимум 390 рублей. Переводы между банковскими картами и на карты других банков также облагаются комиссией в размере 3% от суммы перевода + 300 рублей.

Требования к заёмщику

Держателем карты карта Все сразу от Райффайзенбанка может стать любой гражданин РФ в возрасте от 21 до 55 лет (для женщин) и до 67 лет (для мужчин). Обязательно наличие регистрации в регионе нахождения банка. У заёмщика должно быть постоянное место работы и трудовой стаж не менее 3 месяцев. Сумма минимального дохода после налогообложения должна составлять минимум 25000 рублей. Также необходимо, чтобы заёмщик не числился в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. В анкете нужно указать контактный номер личного телефона и номер стационарного рабочего телефона. Из документов необходимы заявление-анкета, паспорт и документ, подтверждающий доход.

Документы для кредитной карты Райффайзенбанка

Для подписания договора на обслуживание кредитки, необходимо предоставить пакет документов. Данный список распространяется для клиентов, подавших заявку онлайн, через официальный сайт Райффайзенбанка:

• анкета по форме банка;
• паспорт РФ;
• справка по форме 2НДФЛ.

Для оформления карты карта Все сразу Райффайзенбанка потребуется второй документ на выбор: водительское удостоверение, загранпаспорт, полис ОМС или выписка из ПФР. В случае крупного лимита (свыше 100 тысяч рублей) банк может потребовать справку о доходах.

Где получить кредитку Все сразу

Вы можете заполнить анкету-заявку на карта Все сразу от Райффайзенбанка на официальном сайте банка. На заполнение анкеты уйдёт не более 20 минут. Время принятия банком решения составляет до 2 дней. В случае положительного решения, необходимо прийти в банк с пакетом документов и получить карту.

Кредитная карта моментальной выдачи предоставляется заёмщику сразу же, однако решение о размере кредитного лимита принимается в течение 2 рабочих дней.

Преимущества кредитной карты Райффайзенбанка

Кредитная карта Всё сразу обладает рядом плюсов, в числе которых:

• SMS-сервис R-Control;
• программа финансовой защиты;
• 500 бонусных баллов на день рождения;
• бесконтактная технология оплаты PayWave;
• бесплатная экстренная выдача наличных за рубежом.

Правила начисления кэшбэка

Уникальная программа лояльности для клиентов Райффайзенбанка позволяет получать баллы при оплате покупок и услуг по карте Все сразу. За каждый потраченные 50 рублей - 1 балл. Накопленные бонусы активируют макисмальный кэшбэк 5% по всем категориям покупок без ограничений. Баллы можно обменять на мили S7 Priority, электронные сертификаты Яндекс.Такси, Ozon.ru.

Участие в программы лояльности Все сразу является бесплатным и не требует вступительных взносов или дополнительных комиссий.

12 месяцев назад

Процент на остаток

Всё просто — 4,5% без дополнительных условий и ограничений по сумме вклада.

Плюсы и минусы «Рокетбанка»

Плюсы:

• Покупаете на eBay, Amazon, Computeruniverse и т.д.? Тогда Вам крупно повезло — ведь «Рокетбанк» обменивает доллары и евро на рубли в тот же день. Плюс делает это по биржевому курсу, который не так уж сильно отличается от курса ЦБ. Курс «Рокета» меняется 1 раз в 5 минут. Так карта страхует владельца от ситуаций вроде «доллар сегодня был один, а завтра стал другой».
• Удобно снимать наличные . В любом банкомате России, до 150 000 в месяц.
• Удобно переводить небольшие суммы в другие банки . До 30 000 в месяц — бесплатно, дальше 1,5%. А по реквизитам — без комиссий будет до 1 000 000 рублей!
• Классная аналитика по счету — всё очень удобно и наглядно.
• Действительно мощное приложение для iOS и Android — можно вести общую статистику по тратам с другом или разделить счёт в кафе — взять с приятеля ровно половину или ту сумму, которую укажете.

Минусы:

• Если Вы не живете в одном из 29 городов, где есть «Рокетбанк», то за доставку возьмут 350 рублей.

Комментарий TheCashBack: «Рокетбанк» точно подойдет тем, кто покупает товары за границей. Но присмотреться к карте стоит и всем остальным — условия и по кэшбэку, и по % на остаток в целом неплохи.

Польза

Собственно, всю пользу по карте «Польза» можно свести к одному скриншоту:

… или к видео:

Кэшбэк

Условия по возврату:

• • 10% на одежду и обувь:

• 3% на АЗС, кафе, рестораны и путешествия ;
• От 10% в избранных магазинах-партнерах («баллы за покупки в отдельных категориях»).

Есть очень известные бренды:

• Кэшбэк 3% на подключаемые за баллы «Польза» категории: товары для детей, животных, ремонт, гаджеты и др.:
• Кэшбэк 1% на все остальные покупки («базовые баллы»). Приятная новость: начисляется в т.ч. на «коммуналку», налоги и штрафы ГИБДД !

Для удобства — шпаргалочка по кэшбэку от «Пользы»:

Максимальное количество «базовых» баллов, т.е. за «обычные» покупки — 2 000. На «отдельные категории» — 3 000.

Процент на остаток

Иногда лучше один раз показать, чем долго и нудно расписывать:

По поводу акции: 10% на сумму до 300 000 рублей, если оформить карту онлайн (!) до 30 декабря и проводить по ней покупки на 5 000 рублей каждый месяц. Тогда в течение 90 дней банк будет начислять 10% на остаток по счету. С 91-го дня — 6% на тех же условиях. Если не провести по карте 5 тысяч рублей — % на остаток не выплатят вообще.

Иными словами, чтобы получать «процентики», картой необходимо пользоваться. Но оно того стоит — всё-таки 10% годовых! Правда, порог по сумме здесь не такой большой — 300 тысяч рублей. На всё, что больше, начислят уже только 3%.

Плюсы и минусы «Пользы»

Плюсы:

• Бесплатный выпуск и обслуживание в первые 2 месяца;
• Удобно пополнять с карт сторонних банков;
• Перевод в другой банк стоит всего 10 рублей;
• Поддерживает Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

Минусы:

• Если не совершать покупок на сумму более 5 000 ₽ в месяц, начиная с 3-го месяца после оформления «Пользы» взимается плата за ежемесячное обслуживание — 99 ₽.
• Платное SMS-информирование — 59 руб./мес. Хотя его можно отключить — SMS о самых важных операциях по карте все равно будут приходить (уже бесплатно).